söndag 4 juni 2017

Warner Disney?

Ytterligare en vecka till ända och det jag kan lägga bakom mig, förutom en sjuh*****es jobbvecka, är att jag landat i några större frågor. Några rent instinktivt och andra genom överanalysering men magen känns lugn och det är min viktigaste kompass i livet!

Genomförda aktieaffärer

Har sålt... (trumvirvel) 2 000 st Handelsbanken till kurs 122,50 kr. Många andra bloggare verkar ha köpt på sig Handelsbanken i veckan så med varm hand räcker jag över mina aktier och hoppas att de fortsätter sin makalösa resa i era kapabla händer!
Varför? Dels har jag haft dem länge och har under denna tid dubblat min investering, men det är inte huvudsyftet till försäljningen. Under veckan har jag sammanställt alla mina aktieinvesteringar (aktiva och pensionspengar) och insett att jag trots att jag säljer posten kommer jag ändå ha ett kärninnehav i min favoritbank.

Biobesök i helgen ...

Har en underbar sambo som överraskade denna, något nördiga/insatta, kille på bio. Och det var inte vilken film som helst, utan Wonder Woman som jag velat se sen jag fick reda på att de skulle göra filmen. Det är nämligen såhär, att när jag var liten på 80/90-talet fann jag ett intresse i tecknade serier, både på TV och i serieform. De två största då som jag minns var Marvel med sina X-men (Wolverine, Jean, Professor Xavier mfl), Avengers (Iron Man, Hulk, Thor mfl) och Spindelmannen samtidigt som konkurrenten DC Comics bjöd på Justice League (Stålmannen, Batman och Wonder Woman m fl) och The Flash för att nämna några. Om vi zommar ut från Sverige och kollar på USA-marknaden är och var marknaden för detta stor. Marvel och DC skapade egna serier för var och en av sina hjältar, spin-offs och leksaker fanns det gott om för föräldrarna att köpa till sina ungar som med stora Bambi-liknande ögon bönade och bad om en actionfigur på sin favorithjälte.

... vilket ledde mig in i måndagens kommande aktieköp

På måndag har jag bestämt mig att köpa två lika stora poster i vardera Walt Disney och Time Warner Inc. Walt Disney äger Marvel, Star Wars och självklart alla Disney-filmer medan Time Warner äger HBO, Warner Brothers  (som i sin tur äger bla rättigheterna till DC) och Turner. När man är inne på Time Warners sida inser man hur mycket de producerat och att de likväl som Disney har ett koncept som funkar och personligen tror jag att alla gillar att bli underhållna. Dessa två bjässar kan underhållning och därför väljer jag att investera i dem!


Slutligen vill jag försöka rättfärdiga mitt kommande köp med att publiken, efter att Wonder Woman var slut, brast ut en spontan applåd som inte blev pinsam eller slutade tvärt. Tvärtom höll den på länge och jag och sambon stämde in i den. Lägger jag då till lite egna erfarenheter av att Batman vs Superman fick dålig kritik men drog in massor med $ kan jag bara utgå från att den här kommer gå bra och därmed bana väg för kommande DC-filmer.


Ha en riktigt skön söndag, ni som orkar läsa igenom mitt något långa inlägg.

May the market be ever in your favour!


söndag 28 maj 2017

New, new, new!


Nu är vi inne på de sista dagarna i maj månad och jobb och bröllopsplanering har stått främst på min prioriteringslista vilket gjort att jag inte hunnit uppdatera min blogg lika frekvent som jag vill. Nåväl, ingen anledning att gråta över spilld mjölk, utan nu blickar vi framåt och går igenom vad som hänt sen sist. För det ska gudarna veta, även om det inte skrivits så mycket här har inte de små grå fått vila när det kommer till placeringar.

Ny Fondportfölj

Jag har börjat inse att det ibland tar lite för mycket tid att grubbla över investeringar. Samtidigt tycker jag att det är kul att följa de bolag jag gillar lite extra, plus att jag är allergisk mot avgifter. Kan man automatisera en del av sparandet utan att det kostar för mycket? Svar: Ja! Det går utmärkt och här ska en eloge ges till Avanza och deras fondgenerator. Den går igenom hur ett upplägg kan se ut och ger ett brett urval av fonder att välja och jämföra performance på. Utmärkt verktyg, verkligen!

Efter att ha klickat mig runt lite fick jag ett fördelningsförslag på Global (30%), Sverige (25%), Tillväxt (25%) USA (10%) och Europa (10%) och dessa fonder var de jag valde efter jämförelser:

Global
Spiltan Global Investmentbolag (15%), LF Global indexnära (7,5%) och SHB Global Index (7,5%)
Sverige
Spiltan aktiefond Investmentbolag (25%)
Tillväxt
SHB MSCI Emerging markets (25%)
USA
SHB MSCI USA index (10%)
Europa
AMF Aktiefond Europa (10%)

Genomsnittliga avgiften landade på 0,47%, utvecklingen på 3 år 51,02% och 5 år 161,17%.

Historik är självklart ingen garanti för framtiden men placeringshorisonten är 25 år och det känns bra att automatiken finns där. Denna placering lägger jag i en ISK för att förväntad avkastning är betydligt högre än schablonskatten.

Ny kund på Degiro

Jag ska testa deras plattform då de nu erbjuder ISK, fritt courtage upp till 1 Mkr och även courtagefritt i ca 700 ETF:er varav det är en som jag är speciellt intresserad av. Nordnet erbjuder också gratis månadssparande in i ett urval av ETF:er men Degiro ser ut att varva Nordnet i utbudet flera varv. För den nyfikne är jag intresserad av Proshares Dividend aristocrats ETF.

Nytt innehav till portföljen

I min nuvarande aktieportfölj har jag en stor övervikt mot HM och SHB men under året har dessa två agerat sänken i min portfölj och då har jag grubblat kring vad man skulle kunna ta in i portföljen på sikt men dessvärre har tanken stannat där. Jag har en del aktier som jag vill öka i men så som ränteläget ligger just nu vill jag inte öka mycket mer i fastigheter, möjligtvis att öka i mitt direktägande i Intrum där jag förra året hade turen att gå in strax innan de meddelade deras samgående med Lindorff. De har på sistone fått stryk då de behöver ändra på sitt förslag och därmed gå miste om en del synergieffekter som marknaden prisat in i aktiepriset. Så vad landade jag i?
Ingen ny enskild aktie, utan en ETF med fokus på utdelningar! Xact High Dividend Low Volatility. Den verkar ha allt jag är ute efter, med låg förvaltningsavgift, diversifiering i form av 50 bolag och utdelning motsvarande ca 4%.

Så snart är det en ny månad, nya slantar att investera och nya upplevelser!



söndag 5 februari 2017

Glöm inte att byta courtageklass och vara otrogen!


Många gånger har jag under året läst artiklar om att byta bank, pruta på dina bolån, acceptera inte storbankens dyra fonder, var otrogen, spela ut dem mot varann, osv osv. Ofta är det Joakim Bornold från Nordnet eller Claes Hemberg från Avanza som står på barrikaderna och skriker ut

"Var otrogen mot din bank! Betala inte mer än vad du behöver! Nej, nej nej!" 

I stort tycker inte jag att de har fel, men jag tycker man behöver tänka lite längre än att stanna i deras budskap om att vara otrogen mot storbanken med dem. Varför inte vara otrogen med någon annan mot dessa två nätmäklare? Hur menar jag nu, kanske du tänker? Det jag menar är att det självklart är viktigt att se om sitt hus så att man inte ska betala mer än vad man behöver. Jag agerar utifrån detta dagligen sen jag flyttade hemifrån genom att jämföra priser i matbutiken, banktjänster, elektronik etc. Samma sak gäller såklart även aktiehandel. Både Nordnet och Avanza är lysande leverantörer av aktiehandel och de har sett till att denna sparform blivit tillgänglig för småspararen utan att courtaget ska äta upp placeringens potential men det är upp till DIG att se till att du inte betalar mer än du behöver (i sann Nordnet/Avanza-anda).

Här kommer några konkreta tips:

Bli kund hos alla stora och billiga nätmäklare exempelvis Avanza, Nordnet och Degiro

Avanza har gratis courtage upp till 50 000 kr, Nordnet upp till 80 000 kr och Degiro upp till 1 000 000 Mkr (de verkar dock inte erbjuda ISK eller KF i dagsläget)

Håll koll på vilken courtageklass du har

De två första aktörerna jag nämnt har väldigt liknande prisupplägg och Nordnet har en superhändig courtagekoll (öppnas i nytt fönster) som hjälper dig att välja den mest fördelaktiga courtageklassen för din affär. Nackdelen är dock att de båda bara tillåter ett byte per månad och det är NU det är extra bra att ha flera aktörer då du kan ha två olika courtageklasser igång samtidigt och då lägga rätt affär till rätt pris.

Glöm inte att en aktie alltid är en aktie....

oavsett vart den ligger. Är du som jag, en värdeinvesterare, gör det sak samma om den ligger hos nätmäklare A eller B så länge den levererar utdelning planenligt och (förhoppningsvis) en god kursutveckling!

"You stay classy San Diego"

lördag 4 februari 2017

Månadsrapport Januari och några lärdomar


Hallå kära vänner, länge sen nu!


Nytt år, nya mål och ny energi in! Kan bara konstatera att det finns en sak som fortsätter att ticka på oavsett om man vill eller inte... tiden. Känns som att det nyss var jul och nyår och helt plötsligt sitter jag med datorn i mitt knä och konstaterar att februari redan börjat. Vad hände med januari egentligen? Ingen aning!

Månadens misstag

Måste dela med mig av ett misstag som ni läsare säkert har benkoll på, men som jag fick bekosta med en courtagekostnad helt i onödan. Ett av mina huvudinnehav och en aktie som jag gillat ett tag nu är Autoliv som jag haft i min ISK (ja ni som fattar vart detta är på väg får skratta och hånle åt vad som kommer). Jag har ju kunnat läsa mig till att man inte bör ha utländska aktier i en ISK, utan hellre ha den i en kapitalförsäkring för att det dras mer skatt (källskatt) än det vanligtvis gör på utdelningar och att ens nätmäklare/försäkringsbolag hjälper dig att begära tillbaks skatten automatiskt. I min enfald trodde jag att alla aktier som man kan handla på svenska börser är svenska och därmed kan läggas in i ISK, men det gäller tydligen inte denna aktie. Så mitt tips för denna gång är: Om du vill investera i Autoliv, lägg in den i en kapitalförsäkring istället!

Hur som helst har jag en avrapportering att göra för hur Kneg till Deg-portföljen per 17-01-31 

Månadens transaktioner
Köpt 135 st HM till GAV 239,25 kr
Sålt 40 st Autoliv till GAV 1009 kr

Utveckling
Hur har det gått?Januari
KTD-portföljen?1,27%
SIX30 Return Index?1,29%
Dow Jones?0,51%
DJ World Index?2,74%★Winner★

Nyckeltal
NyckeltalJAN
Eget kapital2 393 882
+/-145 020
Soliditet52,47%
+/-1,57%

Nu återstår att se vad februari har att erbjuda. Can't wait!

onsdag 18 januari 2017

Handelsbanken: Frank Vang-Jensen-effekten


På DI idag skrev de om en köpsignal i bolag där VD nyligen ”bytts ut” (läs: sparkades) och att det varit lönsamt att investera i dessa bolag. Då mitt största innehav är SHB tänkte jag testa och se ifall tesen stämmer.

Innan Frank tillträdde som VD hade Pär Boman hållt ställningarna 2006-2015 och rent subjektivt tycker jag att han gjort ett OK jobb att navigera banken genom finanskrisen.


Såhär såg utvecklingen på aktien ut under Pär Boman :





















Här ser vi utvecklingen från att Frank tog över i mars tills att han sparkades 2016-08-15 och sen fram till dagens datum:


Coincidence? Jag låter er läsare bedöma!


Tycker ni att jag ska fortsätta min (extremt ovetenskapliga) analys på de andra bolagen som bytt VD nyligen? Atlas Copco? SEB? Ericsson? Industrivärden? Swedbank? 

måndag 2 januari 2017

Månadsrapport December och mål 2017

Vilket år det har varit! Massvis med ikoner har gått bort på tok för tidigt. 


Det politiska landskapet har målats om med SD som redje största parti enligt en mätning i november av Aftonbladet/Inizio, Trump har kommit till makten och Storbritannien röstade för att lämna  EU-samarbetet. Hur har det då gått för Kneg till Deg-portföljen?

Avslutade sista månaden med en härlig sistaplats!

Hur har det gått?December
KTD-portföljen?−0,32%
SIX30 Return Index?2,43%
Dow Jones?3,34%★Winner★
DJ World Index?2,06%

Dock har mina innehav presterat bättre än mina jämförelseindex vilket är glädjande!

2016SeptemberOktoberNovemberDecemberI år
KTD-portföljen?4,70%2,78%2,24%−0,32%10,23%
SIX30 Return Index?1,46%2,69%1,49%2,43%9,41%
DJ World Index?0,24%−2,17%0,85%2,06%3,92%
Portföljvärde slut439 383 kr453 990 kr477 164 kr477 723 kr477 164 kr
Värde inkl buffert541 942 kr557 001 kr579 195 kr561 877 kr579 195 kr
Eget kapital2 074 635 kr2 182 699 kr2 230 534 kr2 248 751 kr2 230 534 kr
+/--108 064 kr47 835 kr18 214 kr174 113 kr
Soliditet48,85%50,13%50,69%50,90%50,90%
+/--1,28%0,56%0,21%2,05%

Ekonomiska höjdpunkter under 2016:
  • Startade året med 391 622 kr och avslutade året med 477 614 vilket är en ökning på 85 992 kr eller 21,9%.
  • Har i snitt tillfört 4 850 kr/månad till min pengamaskin
  • Per 161231 hade jag en passiv inkomst på 20 659 kr vilket motsvarar 1721 kr per månad, 56,60 kr per dag eller en timlön på 2,36 kr
  • Ökat soliditeten med 6,18% till 50,90%

Ekonomiska mål 2017
  • Sparkvot >28% fördelat på aktiesparande och räntebärande papper
  • Återinvestera all utdelning

Personliga mål 2017
  • Grubbla mindre, gör mer
  • Träna i snitt 3 gånger per vecka
  • Var glad och må bra
  • Fira dina framgångar och njut av dem längre

2017 kommer bli ett mycket annorlunda år för mig sparmässigt, då jag har en väldigt specifik och rolig aktivitet att spara till; nämligen bröllop!!! Detta är något jag verkligen ser fram emot och utifrån de alternativ jag och min blivande fru har granskat kommer det att krävas en hel del flitigt sparande från vår sida. Om någon läsare har några tips tas de gladeligen emot :) 
Då tidshorisonten är relativt kort kommer jag inte kunna ta någon nämnvärd risk med dessa pengar. Har hittat en ränteplacering hos Collector där de erbjuder 1% med fria insättningar/uttag som jag tror att det kan landa i. Jag håller er uppdaterade!

Vad har du för mål?


Ha nu en riktigt härlig första måndag på det nya året!

måndag 26 december 2016

Såhär räknar du fram skatten i ISK för 2017


Måste först och främst säga att det varit mycket givande och kul att börja blogga, vilket jag inte hade kunnat se mig själv göra för ett år sen. Visst, det har varit tidskrävande men samtidigt mycket givande. Man utmanar sig själv att ta reda på lite mer, bry sig lite mer och förkovra sig mer än jag tror jag hade gjort om jag inte valt att börja skriva.

Mina placeringar har utvecklat sig väl under året och som jag skrev i min månadsrapport hoppas jag att jag lyckas hålla index på fortsatt avstånd och därmed (kaxigt nog) se mig själv som bättre än genomsnittet vad gäller aktieplaceringar. *hoppas hoppas*
Senaste tiden har aktieplaceringarna utvecklat sig något sidledes men man får försöka se det positivt. Om kurserna går ner kan jag köpa fler aktier i de bolag jag tror på för samma peng PLUS att beskattningsunderlaget för ISK blir lite mindre.

På tal om det kunde vi konstatera att statslåneräntan per 30 november (länk till Riksgälden) var lägre än förra året vilket förenklat innebär att placeringar inom ett Investeringssparkonto (ISK) alternativt kostnadsfri Kapitalförsäkring (KF) kommer bli än mer fördelaktigt under 2017.


Hur räknar man då fram skatten i ISK?


Börja med att räkna fram det totala värdet för ditt ISK (aktier och likvider) per kvartal.
Exempel:
Den 1/1-2017 har du ett värde på 20 000 kr i aktier och likvider på ditt ISK.

Kvartal 1
Du sparar 3000 kr och aktierna utvecklas väl. Värdet 1/4-2017 är 25 000 kr

Kvartal 2
Du fortsätter spara 3000 kr men aktierna går svagt ner. Värdet slutar på 25 000 kr

Kvartal 3
Du har under året lyckats kapa några kostnader och har ökat ditt sparande till 6000 kr och aktierna har hämtat sig. Värdet uppgår till 34 000 kr.

Kvartal 4
Det visade sig att du varit lite för ambitiös och sänker återigen sparandet till 3000 kr året ut. 

Dags att börja räkna!
Vi börjar med att summera samtliga ISK-värden: 20 000 + 25 000 + 25 000 + 34 000 = 104 000 kr 
Sen summeras alla insättningar 3000 + 3000 + 6000 + 3000 = 15 000 kr

Kapitalunderlag:
Nästa steg är att få fram ditt kapitalunderlag. Kapitalunderlaget är en fjärdedel av årets totala kontovärde och alla årets insättningar dvs 
(104 000 kr + 15 000 kr) / 4 = 29 750 kr.

Schablonintäkt
Genom att multiplicera kapitalunderlaget, 29 750 kr med 1,25% (statslåneräntan, per den sista november året innan + skattegolvet 0,75% dock minimum 1,25%) får du fram din schablonintäkt.

 0,27 % + 0,75 = 1,02... % nej just det, tack Magdalena Andersson 1,25%

Jag har redan raljerat över Magdalena Anderssons fantastiskt lyckade beslut (läs; ironi) detta inlägg så jag lämnar det denna gång!

Alltså 0,0125 * 29 750 kr = ca 372 kr

Schablonskatt
Schablonintäkten beskattas som inkomst av kapital, dvs med 30 %. 
372 kr *0,30= 111,60 kr

Sådärja, det var väl inte så jobbigt? Vill du använda dig av detta underlag för att kolla 2016 behöver du bara byta ut 1,25% som är den kommande procentsatsen till 1,40% som är den nuvarande.


Hoppas ni alla får ett underbart slut på 2016